La Financière Azuréenne
Un conseiller patrimonial compétent doit faire preuve de rigueur. L’importance capitale que revêt pour vous la gestion de patrimoine lui donne une grande responsabilité, qu’il est de son devoir d’assumer en toute conscience. Qu’il s’agisse de préparer votre retraite ou d’engager un investissement immobilier, votre conseiller patrimonial à Menton a toujours à l'esprit que c’est une partie de votre avenir qui est en jeu, et n’économisera pas son temps pour limiter la part d’aléa dans la concrétisation de votre projet. Ses analyses seront rigoureusement précises, et ses recommandations également. Basées sur le bilan patrimonial, elles permettront à votre conseiller patrimonial une justesse de conseil qui fera toute la différence.
Pour bien saisir vos objectifs, dans toute leur complexité, votre conseiller patrimonial fera preuve d’une qualité d’écoute supérieure. Cet échange est essentiel, et en retour il vous offrira toujours un conseil intelligible, à la portée des non-professionnels. Il est essentiel que vous compreniez les grands principes à la base de ses recommandations, et que vous ayez une pleine conscience des risques encourus. Votre conseiller patrimonial à Menton est particulièrement soucieux de la sécurisation du patrimoine de ses clients, et n’outrepassera jamais leurs consignes dans ce domaine. Curieux et capable d’adaptabilité, un bon conseiller patrimonial sait s’adapter aux circonstances, et tirer parti des changements ponctuels ou durables. Son expertise vous sera vite indispensable, quand vous aurez éprouvé par vous-même l’impact positif qu’il aura sur la gestion de votre patrimoine.
Les moyens de bénéficier de la défiscalisation sont multiples, et souvent complexes : il n’est pas toujours aisé de choisir en connaissance de cause le dispositif qui donnera à notre investissement sa pleine rentabilité. Professionnels de la défiscalisation à Menton, nous mettons à disposition de nos clients notre savoir-faire pour faire baisser de manière légale et efficace votre impôt. Cela n’implique pas simplement une optimisation de ses déclarations fiscales, mais également des investissements capables de mettre en mouvement l’un des différents leviers de défiscalisation existants. Cela peut être dans le secteur de l’investissement immobilier comme dans celui du placement financier, et idéalement dans les deux conjointement, afin de remplir de très appréciables objectifs de diversification et de sécurisation du patrimoine.
L’immobilier ancien offre de nombreuses opportunités de défiscalisation. Les lois Malraux, Monuments historiques, Denormandie ciblent des bâtiments différents, de par leur nature et leur localisation géographique. Le but de la défiscalisation est de dégager un intérêt pour le bien public : ici, c’est tantôt la rénovation du parc locatif, tantôt la sauvegarde du patrimoine, qui est visée. Le neuf n’est pas en reste, notamment avec le statut LMNP. La défiscalisation concerne tout aussi bien le placement financier, et le plan épargne retraite est un excellent cas d’école. La déduction fiscale permise par le PER dépend de plusieurs critères et il convient de prendre toutes les mesures nécessaires à son optimisation. Spécialiste de la défiscalisation à Menton, notre cabinet vous aidera notamment à déterminer si l’avantage fiscal gagné à être sollicité dès aujourd’hui, ou si vous avez intérêt à le mettre en attente jusqu’à la retraite.
Le contexte géopolitique actuel ne pousse pas à l’optimisme, et l’immobilier a subi récemment une crise dont les meilleures SCPI parviennent tout juste à sortir. Il est normal d’avoir dans des périodes de ce type des objectifs prioritaires de sécurisation du patrimoine. Jamais un conseiller patrimonial sérieux ne vous encouragera à miser toute votre épargne sur un placement à haut rendement, mais aussi à haut risque de perte en capital, comme les crypto-actifs. Mais un conseiller financier compétent ne vous recommandera pas non plus de laisser dormir votre argent et de tirer un trait sur vos objectifs de rentabilité. Des supports existent, qui permettent de développer ses actifs sans sacrifier sa volonté de sécurisation du patrimoine. Les produits structurés témoignent de cet équilibre possible, et nous pouvons vous aider à combiner rentabilité et sécurisation du patrimoine à Menton.
L’une des phases critiques de la sécurisation du patrimoine est l’étape de la transmission. La fiscalité qui s’applique est alors particulièrement élevée, et elle risque de compromettre les efforts consentis pendant une vie de travail. Qui a construit pierre après pierre son patrimoine peut légitimement souhaiter que ses enfants jouissent à leur tour au moins partiellement des fruits de ce travail. La sécurisation du patrimoine est une affaire d’importance notamment pour les gros patrimoines, plus impactés par la fiscalité lors de la succession. Notre conseil de spécialistes de la sécurisation du patrimoine à Menton est d’agir sans attendre ! Les donations de votre vivant, l’optimisation de vos contrats d’assurance-vie, le pacte Dutreil ou une opération d’apport-cession sont autant de chances à saisir pour protéger votre patrimoine lors de sa transmission.
