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La Financière Azuréenne
Optimisation de patrimoine à Menton
La Financière Azuréenne
Réaliser une synergie de compétences diverses, en matière de placements financiers, d’investissements immobiliers et d’optimisation fiscale, telle est l’idée à l’origine de la Financière Azuréenne. Cabinet de gestion privée spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale, nous proposons à nos clients des stratégies dotées d’un haut niveau d’expertise. Pour rejoindre leur rang et bénéficier d’un bilan patrimonial exhaustif, contactez-nous par téléphone au 04 92 38 14 74.
Gestion privée à Menton : fiabilité et transparence
De plus en plus, les clients sont à la recherche d’une solution de proximité, qui sache combiner agilité et transparence. La gestion privée est particulièrement adaptée à ces exigences, bien plus que les banques traditionnelles. Elle s’impose peu à peu, d’abord dans le monde anglo-saxon puis progressivement chez nous, comme une solution à privilégier, notamment pour les patrimoines les plus importants. La capacité de la gestion privée à offrir des clés spécialement destinées à résoudre les problématiques des clients les plus aisés, est indéniable. Pour tout ce qui concerne le conseil en allocation d’actifs ou le volet successoral, elle affiche des résultats bien supérieurs à la traditionnelle gestion de patrimoine. Notre cabinet de gestion privée à Menton vous propose un accompagnement 360° qui va faire entrer la gestion de votre patrimoine dans une autre dimension.
Que vous nous consultiez à titre particulier, ou bien comme chef d’entreprise, cadre supérieur ou professionnel libéral, votre conseiller en gestion privée à Menton vous présentera des stratégies adaptées à votre profil. Un plus grand niveau de personnalisation sera atteint par le biais du bilan patrimonial, grâce auquel votre conseiller patrimonial n’ignorera rien de la situation de votre patrimoine. La gestion privée exige de tels outils, pour approfondir ses recommandations et atteindre une plus grande finesse d’analyse.
L’optimisation de patrimoine est l’objectif visé par tout professionnel de la gestion privée. En quoi consiste-t-elle ? A trouver tous les moyens légaux capables d’assurer la pleine rentabilité et la sécurisation du patrimoine dont le client nous a confié la charge. L’optimisation de patrimoine passe d’abord par une connaissance exhaustive de la situation du client. Le bilan patrimonial est ainsi le préalable indispensable à toute stratégie de gestion de patrimoine. Par sa capacité à mettre en évidence les déséquilibres structurels et les améliorations à apporter pour harmoniser l’ensemble patrimonial, c’est un document d’une importance capitale. Suivront de nombreux rendez-vous de suivi, pour procéder aux inévitables ajustements ponctuels, voire si nécessaire aux restructurations plus massives. Notre cabinet d’optimisation de patrimoine à Menton brille par son adaptabilité. Que les circonstances viennent à se montrer moins favorables, nous trouverons immédiatement des solutions de repli, et de redéploiement.
La fiscalité joue un rôle clé dans l’optimisation de patrimoine. L’impôt est en temps normal le principal frein à l’essor de votre patrimoine et le recours à la défiscalisation le meilleur moyen de limiter ses effets néfastes. Une bonne politique d’optimisation de patrimoine consiste à favoriser les investissements qui procurent en retour un avantage fiscal conséquent. Cela concerne aussi bien le placement financier que l’investissement immobilier. Ajoutons enfin que l’optimisation de patrimoine ne se préoccupe pas que de rentabilité, mais aussi du respect de certains valeurs. Notre cabinet d’optimisation de patrimoine à Menton pourra ainsi vous accompagner dans la sélection d’investissements éthiques en accord avec vos principes.
Pour appréhender sereinement les grandes étapes qui jalonnent une vie, l’utilisation d’un bilan patrimonial est un atout inestimable. Il permet d’anticiper ces changements majeurs, en prenant d’ores et déjà toutes les dispositions nécessaires. Un premier bilan patrimonial général permet d’avoir une vue d’ensemble de votre patrimoine et de prendre rapidement les mesures simples qui peuvent en améliorer la santé. Dans un second temps, la préconisation d’investissements performants assurera la saine diversification du patrimoine. Enfin, un bilan patrimonial spécialisé permettra de répondre à des problématiques particulières, comme préparer sa retraite ou la transmission de son patrimoine. Spécialiste du bilan patrimonial à Menton, La Financière Azuréenne vous propose de dresser des audits de ce genre.
Un bilan patrimonial peut concerner aussi bien le patrimoine privé que le patrimoine professionnel. Votre conseiller financier mettra au cœur de son bilan patrimonial les notions de sécurisation, de transmission et de diversification. Le volet successoral n’est pas le moins important, surtout dans le domaine de la gestion privée où les patrimoines concernés sont de taille conséquente. Des dispositifs spécifiques comme le pacte Dutreil ou l’article 150-0 B ter du CGI ont été spécialement conçus pour favoriser fiscalement la transmission des patrimoines professionnels. Un bilan patrimonial orienté transmission permettra de diagnostiquer avec justesse les actions à entreprendre pour préserver au mieux le patrimoine transmis. Pour obtenir votre bilan patrimonial à Menton, vous pouvez contacter un de nos conseillers au 04 92 38 14 74.
De plus en plus, les investissements éthiques sont sélectionnés par les investisseurs qui souhaitent donner du sens à leur épargne. Des contrats d’assurance-vie grand public permettent par exemple d’investir dans des entreprises plus inclusives, ou plus respectueuses de l’environnement. Deux questions viennent à l’esprit lorsqu’on parle d’investissements éthiques. Le rendement des placements concernés est-il à la hauteur de leurs concurrents plus classiques ? Les valeurs prônées par ces fonds spécialisés dans les investissements éthiques sont-elles vraiment respectées dans les faits ? Ces questions sont complexes, et en tant que spécialistes des investissements éthiques à Menton, nous les plaçons au cœur de notre recherche. Trouver des placements performants et sincèrement engagés dans un but positif n’est pas chose aisée, mais cela demeure possible.
Les investissements éthiques sont souvent définis par les critères ESG, environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ils permettent d’évaluer pour chaque entreprise son impact écologique, sa politique de diversité ou la transparence de ses pratiques au quotidien. Opter pour les investissements éthiques, c’est faire le choix personnel de ne pas investir dans certains secteurs, l’armement par exemple, ou auprès d’entreprises aux pratiques douteuses. Ce choix ne se fait pas au sacrifice de la rentabilité, comme on le croit parfois. Les entreprises les plus vertueuses en récoltent les fruits, à plus ou moins long terme, et leurs bonnes pratiques contribuent à améliorer leur image et la pérennité de leurs résultats. Si vous souhaitez en savoir plus sur les investissements éthiques à Menton, n’hésitez pas à nous envoyer un message grâce au formulaire ci-dessous.
